Кызылординские вести

Олег ТОКАРЕВ
В Казахстане закончился суд  над беглым банкиром Мухтаром Аблязовом и бывшими топ-мененджерами БТА Банка. Каждую неделю казахстанцы узнавали все больше подробностей по данному делу, причем подробностей, шокирующих любого здравомыслящего человека. Несмотря на многообразие озвученных следствием эпизодов, в деле Аблязова прослеживается несколько закономерностей.
Закономерность первая, удручающая — БТА Банк изначально был курочкой, которая несла золотые яйца только Аблязову и его семье. Никакой стратегии развития банка, увеличения его доходности и тем более выгодного финансирования для населения и МСБ господином Аблязовым никогда не планировалось. Наоборот, БТА Банк был создан для осуществления преступных замыслов своего руководителя, этакий клондайк для комбинатора.
Закономерность вторая, мошенническая — для отмывания денег, их легализации и обесточивания БТА Банка были созданы десятки компаний-однодневок, зарегистрированных в оффшорных зонах. Но и это еще не все. Все эти компании были зарегистрированы либо на родственников Аблязова, либо на родственников его родственников — попадание случайных людей в «золотой» список было совершенно исключено. Самым смешным в этой схеме было то, что многомиллиардные кредиты могла получить никому не известная домработница начальника одного из отделов БТА Банка: «В декабре 2005 года директором ТОО «GlobaI Securities» была формально назначена домработница семьи Вероники Ефимовой Елена Новикова. Необходимо отметить, что Вероника Ефимова на тот момент занимала должность начальника УКБ №6 – отдела, который готовил документы компаний-однодневок, прокредитованных БТА Банком, в то время как большинство честных предпринимателей, нуждающихся в пополнении оборотных средств своих предприятий, не могли месяцами получить кредитование в банках второго уровня.
В ходе одного из судебных заседаний озвучили эпизод, связанный с хищением денежных средств БТА путем кредитования казахстанской компании ТОО «GlobaI Securities», сообщает МИА «Ошибка! Недопустимый объект гиперссылки». Ее учредителем выступила офшорная компания «Steffler Global Inc.», зарегистрированная на Британских Виргинских островах. По данным следствия, представителем оффшора в Казахстане по указанию Аблязова стал его студенческий друг и доверенное лицо Рифат Ризоев. В декабре 2005 года директором ТОО «GlobaI Securities» была формально назначена домработница семьи Вероники Ефимовой Елена Новикова.
Во всей схеме хищений Новиковой отводилась роль номинального директора-подписанта, подконтрольного Аблязову ТОО «Global Securities». Необходимо отметить, что Вероника Ефимова на тот момент занимала должность начальника УКБ №6. В свою очередь, УКБ №6 полностью подчинялся Мухтару Аблязову. Другими словами, всю схему вывода денег БТА Банка через ТОО «Global Securities» Аблязов контролировал лично. Вскоре руководство банка при непосредственном участии Аблязова подготовило кредитную заявку о предоставлении ТОО «Global Securities» кредита в размере 800 миллионов тенге якобы для пополнения собственных оборотных средств.
Естественно, кредитная заявка была одобрена без каких-либо экспертиз, анализа рисков, предоставления залогового имущества. Члены кредитного комитета приняли такое решение, зная, что компания подконтрольна Аблязову. После всех формальных процедур деньги были перечислены на счет заемщика. Однако схема хищений через ТОО «Global Securities» на этом не закончилась. Уже через три месяца от лица Елены Новиковой в БТА Банк поступило второе обращение о предоставлении кредита на сумму 3,4 миллиарда тенге на 1 год для пополнения оборотных средств. Как и в первом случае, руководство БТА Банка приняло решение о предоставлении кредита.
Более того, протокол заседания кредитного комитета был подписан заочно. Другими словами, заявка ТОО «Global Securities» фактически не выносилась на открытое заседание кредитного комитета. При этом опросный лист заседания был заменен на фиктивный. После получения указанной суммы Новиковой поступило указание перечислить все деньги на счет компании «ТуранАлем Секьюритис», которая, в свою очередь, была полностью подконтрольна Мухтару Аблязову. Отсюда следует, что похищенные денежные средства посредством финансовых операций были легализованы и потрачены Аблязовым и его сообщниками.
Закономерность третья, злонамеренная — кредитный комитет БТА Банка знал о том, что компания, обратившаяся за многомиллиардными кредитами, является однодневной, при этом никогда не проверялась ни ее кредитная история, ни ее залоговое имущество, ни ее платежеспособность. Не говоря уже о логичности запрошенных средств.
Ну и, наконец, закономерность четвертая, скажем так, волшебная — страх перед Аблязовым у всех, кто одобрял выдачу кредитов компаниям-однодневкам, был выше страха перед законом. Почему же эта закономерность волшебная? Потому что никакими разумными доводами ее невозможно оправдать. Можно еще как-то понять людей, которые слепо выполняли распоряжения руководителей кредитного комитета банка. Но понять самих бывших топ-менеджеров нельзя. На что они надеялись, нарушая закон? Неужели не понимали, что своими действиями наносят урон не только банку, но и казахстанцам, которые вложили в него свои средства? И как мог один человек держать в страхе целую команду? Впрочем, бал, на котором пировали Аблязов и К, закончился, чары злого колдуна развеялись. Осталась горькая реальность осознания своих преступных действий.
Нам же остается надеяться, что история БТА Банка никогда не повторится в Казахстане.